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作者:  来源:  点击数:14245  2020-07-08  字号: T|T

短短二十多年的艺术品市场发展神速,经历了收藏时代、投资时代和资本时代。当下是资本时代的初级阶段,其根本特征是艺术品金融化,也是未来主要发展方向。

艺术品金融化是时代需求,也是世界潮流。国际上著名金融机构,如瑞士联合银行、荷兰银行都设有分支,成立专门的艺术银行。当下互联网快速发展也为艺术品金融化提供了条件。“艺术+金融+互联网”成为一种新型的模式。 

艺术为什么爱上金融?其目的就是做大,可以让艺术插上腾飞的翅膀。艺术品进入资本时代,资本大鳄疯狂吞食艺术品,市场进入了亿元模式。艺术品金融化之后,降低了艺术品投资门槛,人人可参与,个个有机会。例如,艺术品等额化就是把一个大蛋糕切成若干等分。由于互联网的快速发展,在传统画廊、艺博会、拍卖行等平台之外,又引进了全新的交易模式:线上终端,数据管理,自由交易。这个模式是互联网化,让艺术品交易也更加公开、公平、公正。 

金融傍上艺术。资本时代如何避险是金融大佬们必须考虑的问题,艺术品可以帮助做到,同时追逐投资收益快速敛财,艺术品都能承担。在金融资本眼中,艺术品只是产品的替代物,与钢铁、石油等物质没有什么本质区别。在资本时代艺术品市场上发挥作用乃至于呼风唤雨的不是藏家,而是资本投资人。虽然许多职业评论家、艺术家对此耿耿于怀,觉得自己被边缘化了,但现实状况便是如此。尽管中国艺术品市场二十余年间发展很快,但富人的增长速度更快。在拥有巨额财富之后,富人们还喜欢追求品味、档次、时尚、文化、风雅等等,这些要求艺术品都可以统统满足。 

从理论上讲,艺术品金融化有几种方式 : 

一、艺术品信托。这是首开生面的金融和艺术品对接的形式,由众多不确定投资者不等额出资汇成一定规模的信托资产,交由专业托管机构操作,主要投资艺术品,按投资者的比例分享利润。 

二、艺术品典当。除了融资功能外,艺术品典当还有几个新的功能。即保管、鉴定、评估等功能。 

三、艺术品银行。北京一家美术馆曾推出“艺术品租赁业务”。客户只要按规定支付租金,就可以从美术馆里租走作品,用于放置家里、办公室和会议场所。其性质类似于银行承贷业务,因此该项业务被成为艺术品银行。 

四、艺术品期权。客户与银行签订协议,在未来一段时间内,如其选定的艺术品升值,客户可以按照先前预定的价格购买该作品,只要交一部分保证金就可以把画作拿回家,一年之后再决定是否购买。 

五、艺术品份额化交易。把艺术品包装成金融产品,利用金融集资原理和金融交易平台,使得艺术品可以上市交易。 

六、艺术品回购。往往是某一机构买断某一艺术家作品,以固定的价格卖给不同客户,以1年或2年时间为限,可以回购艺术品。承诺在购买价格基础上每年增加10%作为对消费者每一年的回报。 

七、艺术品证券化。把某一画家某一时段的作品进行等额化,像有价证券一样分到每一个消费者手上,中间可以流通,可以转让,可以折价,可以涨价,按证券的一套操作模式进行艺术品投资。 

八、艺术品仓储。往往银行和金融机构是主角,把艺术品悬挂在大型的、公开的空间,如同超市一般,消费者可以自由选择。 

九、艺术家公盘。有艺术家或艺术品持有人、投资收藏交易会员、第三方专业机构、第四方专业平台组成。采用规范化、市场化、专业化、资产化、金融化、互联网化等手段,解决真伪鉴定、市场定价、流通变现,交易信息披露等传统难题。 

十、艺术品管家。针对不同客户的需求,为投资收藏者提供基金、鉴定、质押、仓储等多元化、综合性管理服务,被称为艺术品管家。 

虽然金融机构众多,但不少都在临池观鱼,池中的鱼很多,但池水很深。大家在观鱼的同时也悄然等待着,如果有谁率先跳进池中,实实在在摸到了鱼,其余的人就会蜂拥而至。 

提倡艺术品金融化,必须要求艺术界和金融界共同参与,方能做大做强。目前,艺术市场这一方热情万丈,豪情满怀,而金融一方还在冷眼旁观,非常谨慎。那么,目前艺术品金融化存在着那些问题呢? 

首先是缺乏被广泛认可的艺术品市盈率。市盈率是经济学概念,一家企业能够被拍卖交易乃至于上市,是企业的市盈率得到了共识,决定该企业是否被交易。艺术品的市盈率概念比较模糊,主要是艺术品价格制定模糊,制定专家不够权威,制定价格的时效性、地域性变化大等等。先看制定标准 :根据经济学原理,价格往往由价值决定,艺术品的价格制定比较复杂,不完全或者不是由艺术品的价值决定的。例如艺术家地位,社会影响力,艺术品数量的多寡,投资人藏家的认可,乃至于艺术家年龄、身体状况都会影响到价格,这样价格的制定标准就会显得复杂。 

专家不够权威。市场的快速发展非常需要艺术市场专家来指导投资,但目前市场里普遍缺乏专家,特别是权威专家。由于自媒体发达,人人都是记者,个个都是专家,谁都可以发声,看似遍地专家的状况下,又处处没有专家,真正被社会广泛认可的专家全国仅有几个人,直接导致了艺术品市场发展过程中存在着诸多问题,来不及梳理,来不及总结,来不及制定相应的对策。 

时效性、地域性变化大。中国地域辽阔,人口众多,自然艺术家人数比例也比较大,分布在不同地方里,形成了带有地域性质的艺术创作圈、投资收藏圈,价格的南北差异较大。例如,在广东购买南京画家任大庆的作品价位就比较低,在南京则卖得高。同样的道理,广东画家周彦生作品在南京卖得便宜,在广东则卖得贵。艺术品市场有高潮、低潮之分,通常高潮时名家的作品卖得贵,低潮时相对卖得便宜,这样就为价格的制定、金融化的发展带来了矛盾。 

由于艺术品市盈率的模糊,民众参加金融化的热情不高,不积极,没有像对待股票一样广泛的接受度,阻碍了艺术品金融化的发展。 

其次是严重缺乏两栖类跨界专家。目前,在艺术品金融化前沿,以金融界银行业人士掌权的居多,更多的是以金融经济理念,进行艺术品金融化,而忽视了艺术品本质特征。艺术金融化要求方案制定者、实施者不仅通晓金融经济理念,对艺术也要懂行,除了熟悉中外艺术史,具有艺术鉴赏眼光之外,还要充分了解艺术品市场,预见艺术品市场的发展方向,把脉艺术品市场发展的格局。当然这样的要求难度很大,这一类人才非常缺乏,也是金融化发展过程中的瓶颈,是决定艺术品金融化是否成功的重要方面。 

如何更好地推进艺术品金融化发展?中外人士都在摸着石头过河。近期有专家提出,建立独立的第三方评估鉴定机构,还有人提出加大经纪人制度的建设,实行代理制等,是否可行?是否能为艺术品金融化走出一条新路?大家拭目以待。

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